“三券商两融违规操作遭通报批评”

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最近，湘财证券等3家证券公司因开展融资类业务违规事件受到监管层的批评。

相关人士表示，此次通报批评将对所有领域起到警示作用，监管当局要求各证券公司认真寻找自身融资类业务存在的问题，进一步提高业务规范程度。

两个违规频率被提名

今年10月，证券监督管理委员会组织各地证券监督局和中证协等机构，对各证券企业的融资融通券、回购式交易约定、股票质押式回购及报价回购等融资类业务进行了专项检查。 三家证券公司被举报与这次检查有关联。

据报道，3家被批评的证券公司都存在不同程度的内控制度不完善、内部制度未得到比较有效的落实、新闻系统不完善、收款标准不透明等内部管理不完善的问题，除此之外，还为不合格的投资者开户、 包括融资融券对客户的担保比例低于规定标准，在规定期限内未补足差额或强制客户平仓等问题。

上述人士表示，被举报批评的三家证券公司中，有两家从事证券交易未满半年的客户融资融券的情况，共涉及43名客户。 其中，湘财证券为39名不合格投资者开设了违规账户。

“通报复印件显示，监管层要求各证券企业开展融资类业务，必须严格遵守7个监管基础。 ’深圳一家上市证券公司的融资融券者说，一是不得诱导不当客户开展融资类业务；二是不得违规挪用客户担保品；三是不得进行利益输送和商业贿赂；四是进行内部交易， 不得操纵市场五、不得为用户规避新闻披露义务提供便利六、不得为“两高一余”等国家监管领域提供融资。 七、不得对业务人员、管理团队实施当期激励。

两金融检查推进中

“为不合格的投资者开户确实违反了相关规定，但这在领域并不少见。 ”深圳某证券公司融资融券部相关人士向证券时报记者表示，在实际操作中，确实经常遇到特殊客户，但他们的证券交易时间不到6个月，但强烈要求开设两融账户。

去年年底，监管部门已经意识到两融规模迅速增长，证券公司存在不规范操作，为此进行了现场检查。 的首要问题是，为从事证券交易时间不足半年的顾客进行融资融券。

“监管层每年都会核查证券公司的融资业务，本月中信证券、平安证券、国泰君安等几家证券公司相继核查。 ”上海大型证券公司信用交易部负责人表示，在此次检测中，监管部门将关注两融业务中的违规融资、配资等问题。

传统检测表明，融资业务存在的第一个问题有四个方面，一是证券公司个人降低客户融资融券开户的硬性要求，包括客户资产量、开户时间等二是客户融资融券范围超出规定目标；三是质押式回购业务中出现的质押 四是各项融资业务利率大打折扣，低于价格等问题。

截至12月16日，沪深两市融资融券余额达到9690亿元，融资融券余额不断创新高。 据华泰证券估算，根据两融结余推算，该行情的增量资金达到2.5万亿元。