“翟立宏发布《2011中国高端理财市场报告》”

网络新闻《每日经济信息》主办的“中国投资年会”于年1月6日在北京举行。 西南财经大学信托与资产管理研究所所长翟立宏发表了中国高端资产管理市场报告。

以下是演讲的实录:

翟立宏:大家好。

今天我借此机会简要介绍一下全年高端理财市场研究的报告。 高端资产管理市场报告的基本背景这里的一些朋友可能是去年利用“每日经济信息”平台首次发表的。 为什么会有这样的报告书？ 众所周知，中国的理财市场大致是2005年左右才开始形成的，在这几年中，与高端市场相比的理财服务越来越受到关注。 最典型的可能就是年招商银行和调查企业首先联合发布了中国高端市场客户的调查报告。 去年，除了招聘和调查企业的调查报告外，还收到了波士顿企业高端顾客的调查报告，以及中国银行高端资产管理者调查的白皮书。 市场整体对高端顾客富裕阶层的关注，是近两年来大家共同感兴趣的话题。 我们做高端市场的报告实际上是基于顾客的兴趣，我们扩展了他关注的重点。 因为众所周知，在一个理财市场上，实际上是由供求两方面构成的。 我们不仅要关注顾客的小行为特征、决策过程、选择依据，也要越来越关注这个市场上这些高端顾客群提供的小金融产品、提供的小理财服务、提供的小理财业务。

基于这些，我们从去年开始撰写中国高端理财市场报告。 当时也与“每日经济信息”合作，主力财富提供数据支持。 西南财大资产管理研究所的研究小组制定了这样的首次高端市场报告框架。 这个理财市场报告的基本思路实际上是延续我们对理财市场领域划分的基本思路。 每个人都有资料，看了我们报告的复印件。 我们把理财市场分成六个领域，在高端市场上，民营银行是一个领域，信托企业是一个领域，阳光私募基金是一个领域，证券公司集体理财产品是一个领域，高端保险是一个领域，基金是一个以上的业务是一个领域

我们一直持有这样的基本观点。 也就是说，在目前的理财市场上，实际上是我们以前流传的金融体系、原有金融机构整合的过程。 我们今天投资年会的主题，我们有直接的感觉。 大家的基本乐趣都和投资有关。 但是，我们需要意识到的是，在我们以前流传的大家决定的语言体系概念中，我们说到投资，一般都是直接投资产品，股票、债券、衍生金融工具、房地产、黄金、外汇。 在谈理财这个概念的时候，在谈理财这个概念的时候，其实不是直接投资的概念，而是通过金融机构的托管账户，通过金融机构的理财服务机构发行的特定产品进行这个理财服务。 所以，这种投资的概念和我们直接投资的概念不同。

我们现在提出对金融市场、金融系统直接投资行业的多样性和复杂性、专业性、价值成本、学习价格的消费程度越来越大的基本观念。 所以，这个市场需要通过专业化的理财方法来推进，提高效率。 无论是我们通常意义上的中低端理财服务，还是我们今天所说的高端理财服务，我们都想通过这个研究机构和我们的媒体发出这样的声音。 通过我们的思考、交流、普及定位的话语体系中包含了很多理财这样的概念和财富管理的概念。 这意味着，对我们大部分投资者来说，我们必须从过去就直接关注投资品种，直接关注金融产品，慢慢地关注理财产品。 我们必须花越来越多的时间评价投资品种，学习如何评价理财服务机构的服务质量、服务企业品牌、服务声誉。

我相信这个所谓的金融市场将来会转型为理财市场、财富管理市场。 直接金融和间接金融这一相对绝对的两极划分，随着理财市场和财富管理市场的出现，它们的边界肯定会变得模糊，效率也会提高。 所以，我们整个高端理财市场的报告就是出于这样的宗旨。 为此目的，基于我们的数据源，通过基本的经济金融理论和技术方法，对整个市场的服务文案、服务质量进行一点点的评价，就是本报告的首要文案。

今天也想借此机会，在看完我们保护的文案后，与我们进行一点交流，提出宝贵的批评和指正的意见。 谢谢你。