“审计署公告工行和中信集团审计结果 两单位违规放贷超百亿”

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经过记者万敏从北京出发

6月1日，审计署公布了中国工商银行年度资产负债损益核定结果和中国中信集团企业年度资产负债损益核定结果。

年，审计署根据年度业务计划安排，组织审计署有关特派员办公室200多名审计员对中国工商银行、中国中信集团企业等2家大型金融公司总部及其所属38家分支机构、公司进行了审计。

结果显示，工商银行所属9个分支机构共发放法人贷款94.99亿元，其中每年产生52.87亿元。 从2008年到2008年，中信集团所属中信银行等金融机构违反贷款发放和票据业务处理达到30.64亿元。

审计署金融审计司司长吕劲松在审计中表示，重点掌握了三个方面的文案。 一是反映了两家金融公司贯彻执行国家宏观调控和货币信用政策措施、深化体制改革、加强经营管理等方面的首要途径、取得的首要成效和存在的突出问题。 二是检验两家金融公司内控制度的健全性和比较有效性，明确融资资金投入、投融资活动以及金融业务创新等方面存在的突出风险，为促进金融机构资产结构调整优化、提高金融服务质量、加快经济快速发展方式的服务。 三、揭露金融公司严重违法行为的相关问题，促进金融机构全面风险管理水平的提高，确保金融资产的安全。

审计结果表明，2家金融公司可以很好地贯彻国家宏观调控和货币信用政策，结合各自的现实情况制定年度信用投入和结构调整计划，不断加大金融服务实体经济的力度。

但是，在鉴定中也发现了一个问题。 一是两家金融公司的一点点分支机构违规发放贷款和票据业务问题依然突出，一是向逾期和非土地储备机构发放土地储备贷款、向手续不齐全、资本金不足的房地产等项目发放贷款、向政府融资平台企业发放无贸易背景的票据 二是部分所属公司存在会计不确定性、财务管理混乱等问题，一是未按规定合并财务报表、虚增经营利润、账外资金、资产等问题。 三是部分业务经营管理存在薄弱环节和风险隐患，部分贷款资金被贷款公司挪用或反映部分贷款资产质量五级分类不准确、不及时。

根据审计结果公告，本次积分共对工商银行总行和所属北京、浙江等9家分行进行了审计。 这9家分行的资产总额为70558亿元，占工商银行资产总额的52%。

所属9个分支机构违规发放法人贷款94.99亿元，其中每年发生52.87亿元。 一是通过非土地储备机构、逾期等办法发放土地储备贷款，向手续不完善或资本金不足的项目发放贷款，违规向政府融资平台企业发放贷款等。

审计发现，指出上述问题后，相关分支机构将收回违规发放的贷款17.81亿元，对60.13亿元贷款采取补办完整手续等方法进行改善，其他问题正在改善中。

另外，所属6个分支机构违规发放个人贷款15.01亿元，其中每年产生11.04亿元。 第一，违反国家差别信贷政策，没有按照规定的利率和首付比例办理套房贷款，而是以个人贷款的名义发放公共贷款等。

在抽查指出上述问题后，相关分支机构已收回贷款7.54亿元，对6.05亿元个人贷款采取了完整手续、按规定补足首付和提高利率等方法进行了改善，其他问题正在改善中。

另外，所属4个分支机构违反票据、信用证、结汇业务办理17.79亿元，其中每年发生11.81亿元。

审计署公告称，工商银行存在所有附属机构未纳入统一授信范围、个别业务核算与统计不准确、部分分支机构不规范试点账户、中间业务收款管理不规范、部分子公司管理薄弱等问题。

从2008年到2008年，中信集团所属中信银行等金融机构违反贷款发放和票据业务处理达到30.64亿元。 在抽查指出上述问题后，有关金融机构已结清部分贷款或票据，剩余贷款按规定修改，相关内控制度修改。

年，中信集团所属中信银行10个分支机构贷款“三查”业务不紧，出现贷款资金被借款人挪用等现象。 在清查上述问题后，中信银行立即收回部分贷款，进一步加强了对分公司贷款业务“三检”业务的监管。

审计署有关负责人表示，截至去年3月底，中国工商银行、中信集团企业对鉴证发现问题的改善率分别为93%和91.04%。 并且，相关金融公司将进一步加强信贷管理工作，严格关闭信贷考核，加大贷款后监管力度，密切跟踪贷款资金流向，防止贷款资金挪用行为，切实保障贷款资金在实体经济中的使用，“加大对所属分支机构的监管力度，通过新闻化手段提高管理水平